近日，由新华财经（国家金融信息平台）、西南财经大学经济与管理研究院、易方达财富管理基金销售（广州）有限公司、晨星资讯（深圳）有限公司联合发布的《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》正式发布。盈米且慢 MCP（AI 专用金融工具解决方案）凭借其在 AI 金融服务领域的卓越表现和行业领先地位，成功被该权威报告收录，成为基金投顾业务智能化转型的典型标杆案例。
权威认可 技术创新获高度评价
《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》作为基金投顾行业的年度权威报告，依托 18 家投顾机构及 5 家基金销售机构 2022 年至 2025 年 9 月的业务运营数据，以及覆盖近 8 千名个人投资者的专项问卷调研结果，从客群结构、行为模式、收益表现、服务需求等多维度展开分析，为行业发展提供重要参考。
报告特别指出，盈米且慢 MCP 系统通过配置化、自动化方式，将基金数据、投顾算法等核心能力标准化封装，通过 MCP Server 为 AI 大模型提供金融垂直领域基础设施支撑，成功接入多家主流 AI 平台，实现了财富管理行业与 AI 大模型的深度融合。
盈米且慢 MCP——AI 专用的金融工具解决方案
1、案例背景与目标
随着生成式 AI 的兴起，财富管理服务模式正在被重心建构，但通用 AI 大模型在金融服务的场景中存在模型幻觉、专业能力欠缺等痛点，具体表现如下：
- 数据质量低：底层金融数据的结构性缺失，导致输出等数据 “张冠李戴”。
- 容易产生幻觉：大模型可能会产生 “幻觉”，生成与事实不符的错误信息。
- 信息更新不及时：金融市场瞬息万变，大模型缺乏对市场时效性的准确把握，难以及时适应快速变化的金融市场动态和趋势。
- 专业知识欠缺：金融领域有大量的专业术语和知识，如果大模型理解不深，就难以提供具有专业水准的分析和建议。
- AI 技术与业务割裂：金融机构虽有 AI 化升级的迫切需求，但存在技术与业务流程割裂的问题，需要单独进行模型精调、数据治理和工具链开发，面临技术、成本和周期的巨大挑战。
为解决以上痛点，盈米推出面向财富管理的 MCP Server（盈米且慢 MCP），以配置化、自动化的方式，将盈米积累多年的基金数据、投顾算法、财务分析等核心能力，通过 AI 技术进行集中治理和标准化封装。让这些原本为机器和人设计的、分散的 “隐性资产”，能够被 AI 系统批量读取、深度理解并智能调用，为 AI 大模型在金融垂直领域的规模化应用提供坚实、高效且安全的基础设施支撑。
盈米且慢 MCP 已接入百度 AI 搜索、扣子空间等 C 端平台，以及登陆阿里云百炼、火山引擎大模式生态广场、百度智能云千帆等主流 AI 应用平台，助力促进行业伙伴共建智能财富管理应用，普惠更多投资者。
2、案例实施步骤
- 底层数据治理与标准化封装
盈米针对多年积累的分散 API 资产进行系统化治理，采用国际通用的 OpenAPI 3.0 标准，对基金数据查询、投顾算法、财报分析、策略推荐等核心金融能力进行标准化的统一封装。通过自主研发的智能解析技术，将原本供人工阅读的接口文档自动转换为计算机可识别的结构化数据，建立了统一的数据描述体系。针对金融数据的复杂性，开发了专门的处理算法，确保人工智能系统能够准确理解和使用这些数据接口。
- 协议转换与工具自动生成
基于国际标准的 MCP 协议，构建了自动化的工具转换系统。该系统能够实时读取标准化后的接口配置，自动生成符合规范的工具定义，包括工具名称、参数说明、使用规则等信息。实现了 "配置即工具" 的目标 —— 业务人员通过可视化界面添加或修改数据接口后，系统能在几秒钟内自动生成相应的人工智能工具，无需编写代码。同时还设计了灵活的扩展机制，可以对工具的使用逻辑进行定制，如参数预处理、多接口协同调用、结果优化处理等。
- AI 开放平台与生态建设
盈米构建了完善的 AI 开放平台基础设施，包括 API 密钥管理、权限控制、流量监控、调用统计等核心功能。通过分组权限设置，为不同的合作伙伴提供差异化的服务能力。开发了自动化的文档生成系统，确保人工智能系统和开发者都能获取到最新、准确的接口说明。在技术协议方面，同时支持 AI 专用的 MCP 协议和传统应用使用的接口，实现了智能投顾应用与传统金融系统的无缝对接。
3、案例成效
- 盈米 AI 开放平台 MCP 调用量：累计调用量超 6,000,000 次。
- 用户反馈：吸引并服务超 2000 名开发者及用户进行应用创新。
- 机构覆盖面：服务金融、科技及学术机构超 150 家。
- 效率提升：有效解决大模型幻觉问题，投资分析报告产出效率提升 5 倍以上，客户的转化率实现翻倍。
4、行业价值与示范意义
大幅提升企业资产效能，实现降本增效
API 资产利用率：将企业内部沉睡的 API 资产利用率从 5% 提升至 85% 以上。
AI 应用开发效率：新 AI 功能的集成与开发周期从 “周” 级缩短至 “小时” 级。
第三方系统集成效率：第三方系统集成时间从 “月” 级降低至 “天” 级。
加速金融 AI 应用落地，推动业务创新
MCP 解决方案的 “即插即用” 特性，使得业务团队可以快速验证和上线 AI 驱动的新功能，
如智能投顾对话、自动化财报分析、定制化产品推荐等，极大加速了公司在金融科技领域的创新步伐。它助力实现 AI 能力的平权，让不懂 AI 的业务人员也能轻松构建强大的 AI 应用。
引领行业技术标准，树立转型典范
“盈米且慢 MCP” 解决方案不仅是盈米内部的技术突破，其 “面向 AI 的再资产化” 理念和
企业级实践，为行业的 AI 数字化转型提供了一套可复制、可推广的 “方法论” 和 “最佳实践路径”。盈米也在通过核心组件的逐步升级和行业经验分享，积极推动相关技术标准的建立，为产业的智能化升级贡献智慧和力量。
